关于印发济南市地方金融组织红黑名单管理办法(试行)的通知

济金监字﹝2019﹞110号

各区县地方金融监督管理局:

《济南市地方金融组织红黑名单管理办法(试行)》已经我局局长办公会研究通过,现印发你们,请遵照执行。

 济南市地方金融监督管理局

2019年10月16日

济南市地方金融组织红黑名单管理办法(试行)
第一章 总 则

第一条  为贯彻落实《济南市人民政府关于印发济南市建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度实施方案的通知》(济政字〔2017〕35号)、《济南市人民政府关于印发济南市失信联合惩戒对象名单管理办法的通知》(济政字〔2019〕49号),进一步加强地方金融组织管理,推进地方金融组织诚信体系建设,根据山东省地方金融监督管理局《关于印发山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行)的通知》(鲁金监字〔2018〕48号)等相关规定,制定本办法。

第二条  本办法所称红名单,是指地方金融监管局将管理规范、经营稳健、业绩优良、诚实守信、风险防控能力强的地方金融组织,纳入红名单管理,予以政策支持和实施奖励。

黑名单,是指地方金融监管局在依法履职过程中,将金融活动中违反法律法规且情节严重的地方金融活动主体,纳入黑名单,并实施重点监管和联合惩戒。

第三条  本办法适用于由地方金融监管局依法审批或实施监管的地方金融组织,包括小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资bwin开户公司、商业保理公司、地方资产管理公司、投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方交易场所(权益类交易市场、介于现货与期货之间的大宗商品交易市场等)、网络借贷机构、民间资本管理机构、民间资本融资登记服务机构,省人民政府及其有关部门授权市人民政府监督管理的从事金融活动的其他机构或者组织等。

地方金融组织的法定代表人、董事、监事、高级管理人员及对失信行为负有直接责任的从业人员适用于本办法。

第二章 适用情形

第四条  适用主体符合下列情形之一的,应纳入红名单:

(一)经营业务合规稳健且连续三年无不良信用记录的;

(二)因诚实守信获得国家、省、市级荣誉称号的;

(三)荣获其他相关国家、省级、市级表彰或被选树为诚信典型的。

第五条  适用主体违反《山东省地方金融条例》等法律法规,有下列情形之一且情节严重,被依法处以较重行政处罚或被追究刑事责任的,应列入黑名单:

(一)被许可人故意提供虚假情况或故意隐瞒真实情况,或者利用其它诈骗或贿赂手段,取得行政许

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